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哈尔滨新区金融服务体系影响因素实证

摘要：分析哈尔滨新区经济发展现状及面临的主要问题,运用DEMATEL方法进行了实证分析,提出了哈尔滨新区金融服务体系的概念模型.结果表明,金融服务配套平台、政策制度对金融服务体系的完善和水平的提高有重大意义.基于此,提出加强信贷支持、拓宽融资渠道、加强金融集聚、创新金融业态、发展开放金融五个方面的对策建议,为哈尔滨新区金融服务体系的完善和水平的提高提供参考.

关键词：哈尔滨新区；金融服务体系；影响因素

中图分类号：F831.5文献标识码：Ａ

文章编号：1005-913X（2018）05-0073-03

AnEmpiricalStudyonInfluencingFactorsofFinancialServiceSysteminHarbinNewDistrict

PangHaifeng,ZhangYan,WangZun

（HarbinUniversityofCommerce,Harbin150028）

Abstract:ThestatusquooftheeconomicdevelopmentinHarbinNewDistrictandthemainproblemacedwereintroduced.Basedontheinformationcollectedfromthequestionnairesurvey,aconceptualmodelofthefinancialservicesysteminHarbinNewDistrictwasproposedandanempiricalanalysiswasconductedusingtheDEMATELmethod.Theresultsshowthatthefinancialservicesupportingplatformandpolicysystemareofgreatsignificancetotheimprovementandimprovementofthefinancialservicesystem.Basedontheaboveresearch,itproposeivesuggestionorstrengtheningcreditsupport,broadeningfinancingchannels,strengtheningfinancialagglomeration,innovatingfinancialformats,anddevelopingopenfinance,andprovidingreferenceorimprovingandimprovingthefinancialservicesysteminHarbinNewDistrict.

Keywords:HarbinNewDistrict；FinancialServiceSystem；Influencingfactors

一、引言

为了响应国家提出的“一带一路”战略构想,黑龙江省结合自身经济、地理、政治的特点和优势,提出了以哈尔滨为中心建设“中蒙俄经济走廊—黑龙江省陆海丝绸之路经济带”(简称“龙江丝路带”)的总体设想,这一设想己经被纳入国家“一带一路”战略规划.[1]2015年12月16日,国务院批复同意设立哈尔滨新区（国函[2015]217号）,这是我国获批成立的第16个国家级新区,也是我国唯一的以对俄合作为主题的国家级新区,有助于国家实施新一轮东北老工业基地振兴战略,推进“一带一路”建设.[2]哈尔滨新区就此成为了推进“一带一路”建设及中蒙俄经济走廊的重大战略支点.

哈尔滨新区是黑龙江省会城市腹地,也是东北亚金融中心,因此受到国家“一带一路”及黑龙江省“龙江丝路带”战略的辐射效应较强,具备坚实的经济发展基础.自新区设立以来,区内金融环境有所改善,经济发展的速度明显提高,但就目前新区经济发展状况来看,新区的配套金融服务体系仍然不能满足新区经济发展的要求,哈尔滨新区的金融服务体系还有待进一步提高和完善.

在已有的关于新区金融服务体系的研究中,Lasserre和Schutte（1999）提出,公司在地区选址时主要考察四个方面,包括商业机会、地区的中心程度、成本因素和业务的便利性.[3]王集超（2000）指出企业积极开发投资基金能够使我国的资本市场更成熟,产业融资渠道更顺畅.[4]张晓磊(2005)认为经济和服务业相辅相成,互为条件的.[5]本文通过实证分析,以哈尔滨新区为研究对象,分析影响金融服务体系水平的重要因素,并提出相应的对策建议,为哈尔滨新区金融服务体系的完善和水平的提高提供参考.

二、哈尔滨新区经济发展现状

自从新区设立以来,区内金融环境有所改善,经济发展的速度明显提高.2016年,哈尔滨新区地区生产总值、规模以上工业增加值、固定资产投资等各项主要经济指标增幅平均高于上年1-2个百分点.2017年上半年,地区生产总值、固定资产投资、社会消费品零售总额、地方财政一般性预算收入分别同比增长7.2%、30.7%、15.9%、14.1%.

成功引进中俄金融联盟总部基地入住新区,打造服务多样、功能多元的中俄贸易总部基地,基地已入驻从事对俄合作企业32家,中俄跨境电商在线支付平台和边境物流仓储中心已建成运营,对俄邮政小包发运量占全国30%以上.

积极谋划建设40平方公里深哈合作高新技术产业园区.政府投入10亿元引导基金,以“政府+企业”模式组建产业发展基金,为入区企业解决融资难、融资贵的问题,截至目前,新区内国家认定的高新技术企业的数量占到全市60%以上,战略性新兴产业产值占到规模以上工业的70%.构建以先进装备制造业、资源精深加工业、战略性新兴产业和现代服务业为支撑的现代产业新体系,2016年新区三次产业比重分别为0.6%、66.7%和32.7%.

积极引进大项目、好项目,通过项目集聚优化产业结构,2017年上半年实现开复工产业项目101个,完成投资额占全市一半以上.

但就目前新区经济发展状况来看,处于开发初期的哈尔滨新区,配套的金融服务体系并不能满足新区经济发展的要求,新区现有的证券机构、保险机构和银行机构,大多数只是法人机构的基层分支,并不能满足新区经济发展的要求.除此之外,目前哈尔滨新区为企业提供的主要融资方式仍然是间接融资,[6]其中最具代表性的还是银行贷款,需要进一步畅通其他多种融资渠道,改善新区资本市场的融资现状.受新区信用体系不健全的影响,新区尚未形成可持续的健康的金融生态环境,新区银企之间有待进一步加强合作.[7]虽然政府在这一方面已经有所表态,给予新区企业一定的政策优惠,以便吸引更多的企业入驻新区,增加合作机会,但相关的优惠政策尚未落实,使得很多的合作机会流失,影响新区的经济发展进程.

三、实证分析

通过对相关理论进行归纳总结以及对哈尔滨新区金融服务体系构成因素进行分析,得出了哈尔滨新区金融服务体系概念模型,如下图所示.

（一）指标提取

本文运用DEMATEL模型进行实证研究,DEMATEL模型是运用矩阵工具和图论来分析系统因素的,通过分析各因素间的逻辑关系和直接影响矩阵,得出综合影响矩阵,从而确定各因素对于其他因素的影响程度和被影响度,并且进一步计算得到各因素的中心度和原因度.基于哈尔滨新区金融服务体系的四个方面：金融中介机构、资本市场、政策制度和金融服务配套平台,通过系统的汇总归纳出12个指标要素,如表1所示.它们直接或者间接地影响哈尔滨新区金融服务体系的构建及其整体功能的发挥.

（二）建立直接影响矩阵

使用DEMATEL方法之前,需要建立直接影响矩阵.直接影响矩阵是建立在相关专业人士的分析基础上,通过两两分析判断因素之间的关系而建立的.如果一个因素对另一个因素没有直接影响,那么相应的元素为0；如果一个因素Fi对另外一个因素Fj有直接的影响,那么相应的第i行第j列的元素为1~3中的任意数.

（三）实证结果分析

运用DEMATEL方法得到哈尔滨新区金融服务体系服务水平的综合影响矩阵T,再进一步得出各要素的影响度、被影响度、中心度和原因度（见表2）.

通过对结果进行分析,进一步明确哈尔滨新区经济发展过程中金融服务体系的影响因素.可以看出,政府财政、税收支持力度对其他因素的影响最大,而银行类金融机构服务发展程度受其他因素影响的程度最高.具有较高影响度的因素还有金融相关法律及法规完善程度、商务信用环境、非银行类金融机构服务发展程度和国家资本投入力度,它们的数值都大于1.这些具有较高影响度的因素主要归属于政策制度和金融服务配套平台两个层面,能够充分说明政策制度和金融服务配套平台对于提高哈尔滨新区金融服务水平意义重大.

中心度反映元素在整个体系中的重要程度.通过表2可以看出,在整个体系中发挥重要作用的前三大因素中有两项属于金融机构中介层面,它们分别是非银行类金融机构服务发展程度和金融相关法律、法规完善程度,有一项属于政策制度层面,它是银行类金融机构服务发展程度.这三大因素决定了哈尔滨新区金融服务体系的优劣,因此完善新区金融服务体系需要从这几个方面去努力.

原因度最高的是政府财政、税收支持力度,国家资本投入力度的原因度也较高,这是因为国家和政府的扶持力度对于企业的孕育和成长是至关重要的.可以看出政府的政策仍然是目前哈尔滨新区金融服务体系发展的有力支撑.在此基础上,金融服务配套平台也成为金融服务体系进一步发展的助推器,同时有效利用资本市场,实施多途径融资战略也是十分必要的.

从表2还可以发现,资本市场层面三个因素中只有风险投资机构发展水平的原因度是大于0的,而企业间接融资发展的完善程度和企业上市、上柜服务这两个因素的原因度均小于零,充分说明了哈尔滨新区的资本市场还不成熟,发育缓慢,没有完全发挥为企业融资的功能.

四、对策建议

（一）加强信贷支持

合理调整信贷政策倾斜,加强信贷支持.第一要加强新区信贷支持力度.充分利用新区产业、政策、区位和资源优势,按照建设规划,找准切入点,协调信贷政策与财政政策、产业政策的密切配合,合理调整新区信贷政策.[8]加强对哈尔滨新区转型发展、功能提升、开放带动、改革创新的支持力度.第二要加强信贷支持工具的使用.通过货币政策工具,例如常备借贷便利、再贴现、差别存款准备金动态调整、信贷政策支持再贷款等,为哈尔滨新区的信贷投放提供必要的政策倾斜.

（二）拓宽融资渠道

促进新区融资结构优化,拓宽融资渠道.根据新区企业的融资需求,按照一事一策、一企一策的原则,发展依法合规的资产支持、表外融资计划,为企业量身融资方案,尽可能满足新区内重点产业和重点项目建设的融资需要.[9]加大多层次资金市场融资,包括主板、创业板、新三板、Q板、E板等,同时要推进多种融资工具快速发展,建立健全直接融资和间接融资互为补充的融资机制.加强推广使用新兴的融资工具,定期开展新兴融资工具的宣讲、推介、培训、对接活动,加大对企业在财务辅导、信用评级、材料申报、债券承销等环节的帮扶力度,有力推进并购票据、绿色债、创投债等融资工具的使用.

（三）加强金融集聚

完善新区金融构成体系,加强金融集聚.第一要推进新区金融实体要素聚集区的创建,规划选址.鼓励各金融单位在聚集区内设立分支机构,吸引国内外金融机构在聚集区设立总部,对入驻的金融机构给予用地、资金、税收等方面的优惠政策,从而加快新区金融实体要素的集聚,为构建新区金融中心创造条件.[10]第二要大力支持民间资本发起设立消费金融公司、中小型银行、小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、保理公司等专业金融机构.李克强总理曾说过,东北地区需要进一步简政放权以激发市场的活力,为创新创业和企业经营打造一个公平的市场环境,加快民营经济和小微企业的发展,试点设立民营银行.支持满足条件的新区企业设立财务公司.在控制好风险的前提下,适当在新区设立符合当地特色经济发展的并且市场交易量大的交易场所.第三要大力开展金融衍生行业.积极推进信托机构、金融租赁公司、证券期货机构、资产管理公司、私募股权基金、风险投资基金等多种金融衍生企业的共同发展.发展和引进一批信誉度高、专业性强、服务质量好的金融服务机构,更好地满足新区经济发展对于金融服务的多样化需求.

（四）发展开放金融

完善涉外金融配套服务体系,发展开放金融.第一要完善跨境投融资制度.积极开展多种跨境投融资服务,构建涉外投融资服务平台,提供各类涉外投融资渠道,加大涉外投融资活动的便利性.第二要争取离岸金融试点,加快离岸金融业务的发展.大力支持外资银行在新区设立分支机构,扩大离岸金融的业务规模,鼓励已开通离岸金融业务的新区金融机构开设离岸金融业务部,强化离岸金融的服务功能.第三要构建跨境电子支付平台.加强与银行在第三方支付业务方面的合作,打造跨境电子支付平台,积极引进国内外的第三方支付机构,拓展跨境电子支付业务.第四要大力开展涉外的金融结算业务.有力推进新区金融机构与境外银行加强合作,建立健全人民币与外币交易便利化制度,积极开展对外贸易结算,丰富涉外金融结算产品,促进跨境人民币业务的发展.

参考文献：

[1]王迅.关于金融支持“龙江丝路带”建设的思考[N].金融时报,2016-05-18(01).

[2]国务院关于同意设立哈尔滨新区的批复[R].中华人民共和国国务院公报,2016.

[3]LASSERREP,SCHUTTEHStrategieorAsiaPacific:

beyondthecrisis[M].SouthYarra,Australia:Macmillan,1999.

[4]王集超,李智.建立我国高科技企业开发投资基金的思考[J].东北财经大学学报,2009(4):33-35.

[5]张晓磊.以总部经济促进北京现代服务业发展的策略研究[J].北京工商大学学报：社会科版,2012(7):87-89.

[6]徐艳会,元媛,路紫.中国大都市内部银行网点空间布局形态分析[J].沈阳师范大学学报：自然科版,2014(1).

[7]林春,秦伟新,刘承洋,等.新常态下金融支持东北振兴模式初探[J].财会月刊,2017(24).

[8]王秀霞.信贷结构调整与区域产业结构调整关系实证分析——以宁夏中卫市为例[J].财经界,2015(2).

[9]钟用.后金融危机时代企业项目融资面临的问题与对策[J].中国科技投资,2012(30).

[10]马海斌.中国高新区产业集聚的社会资源配置问题研究[J].吉林大学,2015(6).