毕业论文网
本文是一篇关于金融论文范文，可作为相关选题参考,和写作参考文献。
金融，谁在设局
金融,谁在设局
文/吴秋余 王子尧
互联网金融快速发展,打着“虚拟货币”、“互助理财”、“股权”旗号的也泛滥成灾.
在人们的印象里,通常都在线下进行,严密组织、非法拘禁、限制自由是惯用手段.但随着互联网迅速发展,组织的形式也在不断变化,出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点.
数百亿元资金被骗
“投资5000元就可成为‘云家人’,否则你将错过几百万”、“五行数字货币与对接成功,执照已下发”.在知情人的介绍下,记者加入了一个名为五行币的微信群,随即收到许多类似宣传语.
一位自称“团队助理”的人介绍,只要投资5000元购买5000数字货币,就可获赠五行币一枚,发行上限5亿枚,将来会全面替代纸币,参与者经过五轮持续投资,数字货币就可兑现近410万元.
这个微信群成员每天都在增多,高峰时一天能新添10多个,个别成员还会在群里推荐“善心汇”、“九千兆”、“长青树”等投资项目,让人眼花缭乱.
河北唐山的胡欣,其母在春节期间开始投资五行币.她表示,五行币的收益主要是后进入者为其带来的奖励提成,“每天都有大量新人注册投资,后面每注册投资一人,前面会员将获得其投资额1%的数字货币,所以大家都抢着先注册.”
“我妈已经投了至少3万元,就等着数字货币升值呢！”胡欣说,以上还只是静态收益,五行币也有动态收益.比如介绍一个人注册投资,就能拿到其投资额10%的提成,这叫“推荐奖”；如果推荐两个人注册,可获得额外25%的提成,称为“对碰奖”.
胡欣提供了一张五行币群里流传很广的“层级关系图”,图中根据投资金额大小将会员分为“Y、S、M”三种级别.“推荐人的级别越高,奖金就会越多,有时远不止10%.”这些奖其实就是鼓励会员多拉下线,“我知道有的人已经建了9个群,发展了数百人.现在他们也开始劝说我妈拉人头,说能拿到很多回报.”
在上线的鼓动下,胡欣的母亲一个月内就拉到了两个人.“说有1000元推荐奖,但我妈并没有拿到,上线忽悠她用这些钱买了原始股.”胡欣认为,经济损失不是最令人担忧的,“我怕她认清真相后,内心会承受不住,更害怕她把更多亲朋好友拉进骗局.”
家住北京西城区的孙静文,其父母在去年深陷五行币骗局.她向我们展示了一个：辽宁凌源市一所小学正在操场举办活动,小学生们统一身着印有五行币组织标志的服装,口中大喊着宣传口号.
“组织竟然以慈善之名给小学捐款,再把天真的孩子们当成宣传工具.” 中国反协会会长李旭认为,这些事件表明金融的社会危害性并不亚于传统,同样会成为影响社会稳定的严重隐患.
互联网金融快速发展,打着“虚拟货币”、“互助理财”、“股权”旗号的也泛滥成灾.特别是比特币的持续热炒,让很多人相信虚拟货币能够迅速升值,以“虚拟货币”为名义的更加泛滥.
中国政法大学资本金融研究院发布的研究报告显示,随着虚拟经济、金融创新日益活跃,借助互联网、金融平台开展的活动越来越多,目前已经有上百个这种模式的资金盘出现问题,数百亿元的资金被骗,严重扰乱了市场经济秩序.
投资者在初期会获利,无人愿意报案
知情者透露,目前监管部门对组织的定性要求为“30人以上、具有三层以上拉人头的组织架构”.向门时,必须同时收集30个以上受害者签名的材料,还必须提供这些人存在三层上下级关系的证据.
孙静文从去年开始搜集材料并到有关部门,但一路下来,她灰心丧气.“因为爸妈住在抚顺老家,我就先去当地派出所报的案,说必须由受害者本人来,否则不能受理.”她随后又携带证据前往自己居住地的工商部门.了解案情后,工作人员称工商部门只能对定性,无法调查、银行流水账号等信息,希望移交机关.孙静文找到机关经侦处,办案人员称“涉案范围太广”,建议她回去把材料准备全.
孙静文说：“搜集证据难度很大,每次向我妈提起五行币,她都质问我是不是想,像防贼一样.”前不久,五行币骗局重要头目宋密秋（化名张健）被机关缉捕回国,孙静文认为案情有了转机,再度去机关报案.
胡欣也同样遭遇了“无门”.她曾辗转跑过当地市、区工商部门,结果都一无所获.而机关经侦处也因“涉案金额不足100万”而未立案.
6月初,胡欣母亲本打算参加五行币群里组织的香港集会,当地派出所和社区工作人员前来劝导,计划被迫取消.“工作人员走后,十几个参与者就找到我家,说是我的,要我赔偿机票等经济损失.”当天夜里她被母亲赶出家门.
李旭曾接触过许多金融案,他说,投资者在初期会获利,无人愿意报案,相关部门很难调查,当资金链出现断裂,操盘手就会销毁证据,一走了之.
不仅如此,由于监管难度大,许多金融机构难以“除根”.2013年前后,“互助社区”开始进入中国,因为组织者和服务器都在境外,我国有关部门无法单独查处.
然而,崩盘后的留下不少“后遗症”,很多平台改名为“三妹互助社区”等继续融资,更有些“升级”成新的模式再度活跃.而五行币头目被抓后,其组织活动依然十分猖獗,据“团队助理”介绍,其内部已产生了新的负责人.
金融隐藏巨大危害
“金融是互联网金融马甲下的‘’,具有极强危害性,处理不好易引发金融风险.”中国人民大学商法研究所所长刘俊海说,许多受害者的财富在一夜间化为乌有,资金从正规金融渠道流失,也造成实体经济“失血”.
在著名的“U币案”中,组织涉及23个国家22万名注册会员,国内有31个省市区3.6万名注册会员,涉案金额高达5亿元.不止“U币案”,许多金融崩盘时,金额都已高达数亿元.
“金融严重损害了公众利益,并滋生大量境内外犯罪活动.”中国政法大学资本金融研究院副院长武长海说,参与者容易被洗脑,由于财产损失大,极易引发件.此外,金融还容易成为犯罪分子洗钱的渠道.
“金融的参与者既有农民、下岗工人,也有白领、公务员、离退休老人甚至金融从业者,数目非常庞大.天上不可能掉馅饼,要多质疑,多去相关部门求证.”专家认为,预防和打击新形势下的金融,完善立法、提升监管、加强预警是关键.
而对于政府部门来说,预防和打击金融必须“早发现、早预警”,及时建立预警机制,多普及金融相关知识.很多投资者听不进亲朋好友的劝阻,却往往对政府机关发布的信息比较信任,只有政府部门早介入,才会尽可能减小投资者的损失,阻止更多投资者加入.
（李丽荐自《瞭望东方周刊》）
金融论文范文结:
适合不知如何写金融方面的相关专业大学硕士和本科毕业论文以及关于金融论文开题报告范文和相关职称论文写作参考文献资料下载。
1、金融服务论文
2、金融经济期刊
3、国内金融期刊排名
4、关于金融的论文
5、金融经济杂志社
6、金融博览杂志