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请支持人民币，因为这些年它走得很辛苦
请支持人民币,因为这些年它走得很辛苦
文/拾叶
从1978年改革开放到1994年币改,再到2001年我们加入WTO,一路走到现在,中国人用了两代人的时间筹谋隐忍,历尽了艰辛.
全世界的货币中心
第二次世界大战结束后,以德日意为首的三大法西斯轴心国战败,美国成为了全球最强大的国家,没有之一.
但摆在全球面前最大的一个问题是战争对世界的巨大破坏,主战场国满目苍夷,百废待兴.而英镑的陨落导致国际间贸易无法继续开展,美国因为拥有全球资本主义国家近四分之三的黄金储备,毫无疑问成为全球资本的中心.
当时,除了美国,没有任何国家能够解决全球贸易问题,只有美国才能重建全球秩序,拯救全球的经济.
于是1944年,在联合国召开的国际金融会议上,美国财政部助理部长哈利怀特说服了其他参会代表,组建了以美元为国际支付货币的国际货币基金组织（IMF）和国际复兴开发银行（后来的世界银行）.前者主要活动是稳定国际汇兑,通过提供短期贷款,帮助成员国平衡国际收支.而后者世界银行则主要对发展中国家提供长期项目贷款,帮助他们兴建某些建设周期长、利润率偏低的重要项目.
于是,布雷顿森林体系基本成型.即其他货币与美元挂钩,美元与黄金挂钩,一盎司黄金可以兑换35美元,美国政府承诺以美国国家的信用来担保进行兑换.
此后几十年,全球进入了经济发展的黄金期,美国向欧洲输送美元、科技和技术支持,帮助欧洲重建,振兴欧洲的经济.而欧洲各国拿黄金向原材料国和能源国购买所需商品,恢复本国经济.
这,就是马歇尔计划.
而美元,成为了全球的货币之锚,资本之根！获得大量援助的英国、法国、德国、意大利等国逐渐成为欧洲制造业强国,欧洲经济也逐渐复苏、壮大.
全球的经济剩下一个主线：全球货币之锚等于美元等于黄金等于美国信用等于美国霸主地位.
只要美国还是老大,这个恒等式就永远成立.
人类社会杀死黄金
但是,布雷顿森林体系也孕育着黄金的束缚.
人类的历史,相当长的时间,货币都是黄金,作为“上帝”赐予的货币,黄金天生就是人类社会的货币.
换句话说,黄金作为人类主货币,白银作为辅币,在过去几千年是基本够人类社会经济活动所使用的.
因为在过去几千年,人类社会的进程是缓慢发展前行,但是到了19世纪中期,人类史上出现了一个巨大的BUG——第二次工业革命,人类进入了电气时代！
无数发明创造被孕育而生.科技、生产力、经济如般爆炸性的扩张.
人类进入了史无前例的开挂升级时代.
但是随着全球经济的不断发展,特别是德国与日本工业的迅速崛起,上面那一条主线就出现了一个巨大的BUG：黄金开采量远远不能赶超人类经济活动的增速.
于是,各种弊病就出现了：美国贸易逆差不断扩大,美元贬值美国通货膨胀加剧,石油危机冲击全球……直到1973年美国无法承诺兑现黄金,布雷顿森林体系瓦解.
直到现在,很多人还不理解布雷顿森林体系瓦解的真正含义.
其实,布雷顿体系瓦解就是全球央行默认用美国政府的信用来替换掉黄金的信用.
人类有史以来第一次扼杀掉了黄金的货币属性,把以美国政府信用作为背书的美元推向了人类货币史的巅峰.
人类社会杀死了束缚人类经济活动发展的黄金！
但同时,全球央行掌握了货币发行权,成为了新的“上帝”.
而美元,成为了全世界的货币之锚.
中国的经济之春
中国在1978年十一届三中全会上提出改革开放,但是到了1993年依然出现了100多亿美金的贸易逆差,为什么？
资金不愿意来,技术什么的也没有,改革开放初期异常艰难.
问题出在哪儿？汇率上！
1978年,的汇率为1.684,到了1987年才贬值到3.72,但是黑市上早都炒到了块.
所以我们看到改革开放了快10年,虽然国内经济增速也不慢,但是站在全球来看,远远没有赶上全球科技与工业发展的步伐.一句话,还是落后,落后就要挨打！
就这样,一直到80年代末.直到1992年南巡发表讲话,经济反弹,1994年,汇率直接贬到8.6,这时,外资才开始进入中国市场,中国经济才真正走向了上升的道路,迎来经济之春！
而中国的货币改革之路也拉开了帷幕.
中国的币改之路
之前中国的货币发行模式很简单：一是向商业银行提供借款,二是向政府以及国央企提供借款.
这种货币发行模式背后的含义是什么呢？
中国大型商业银行都是国有银行,国央企业也都是国家的.
所以：人民币的信用等于中国政府的信用.
但是实在不好意思,当时的中国GDP只有两万多亿,国力羸弱,外国人不认你的信用,也就等于不认你人民币的信用.
于是,一种模式被推出,强制结售汇.除了国家规定的外汇账户可以保留外,企业和个人必须将多余的外汇卖给外汇指定银行,外汇指定银行必须把高于国家外汇管理局头寸的外汇在银行间市场卖出.
这样一来,企业在外面每赚一美元回来,给银行结汇,银行给你8.6的人民币.
于是,在2014年之前,银行减缓自主发行货币的速度,而采用外汇占款来发行人民币.
于是1994年之后,外资开始进入中国,直到2001年中国加入WTO,资本汹涌而入中国,中国的币改之路带动了中国经济发展完成了一个跳跃.而此后二十多年,中国货币发行模式就以外汇占款为主要模式.
分叉！第二次币改！
之前讲过,中国人民的勤劳努力使得中国成为了全球三层级中主导生产制造国的老大.
美国向全球释放美元和债务,我们获得美元在全球采购原材料来生产加工.
但是,到了2014年,出现了变化.
国际原油出现了大幅暴跌！
2014年的原油大幅暴跌背后是以美国为主的全球通缩.
美国开始通缩,美元开始回流美国,美元指数上涨.
过去,资本都把美元从美国搬到国外,但现在一切都反了过来.美元和债务无法继续往下传送,钱都回流美国,中国的外汇储备开始掉头向下,外汇占款急剧减少.
如果按照过去的货币发行模式,外汇减少,央行是要注销掉人民币的,但是没人敢尝试还需要发展的中国经济失去货币流动所产生的危机.央行迫于压力进行811汇改,人民币开始贬值,同时通过MLF/SLF/PSL等开始给商业银行提供贷款.
也就是说,央行开始了十几年来都未曾大力动用的自主印钞.
而自主印钞又加剧了资本的流出,同时使得汇率持续贬值.
于是2014年、2015年、2016年,高层先后启动股市、房地产来圈住资本外流,最后以房地产2016年11万亿的销售金额锁死资本流动.
同时抽离境外离岸人民币逾5000亿的当量,使得境外人民币匮乏,供小于求稳定汇率.
而美国政府强利率弱汇率的美元政策也大大分担了人民币汇率贬值的压力.
从1978年改革开放到1994年币改,再到2001年我们加入WTO,一路走到现在,中国人用了两代人的时间筹谋隐忍,历尽了艰辛.
中华民族的伟大复兴从未如此之近.
（李争帅荐自《财经国家周刊》）
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