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中国银行的国际范儿
作为一家拥有百年发展历史的银行,中国银行始终以“担当社会责任,做最好的银行”为己任,践行国家战略,服务实体经济,巩固和扩大人民币国际化业务的全面领先优势.
本刊记者 王翔
2013年以来,作为中国国际化和多元化程度最高的中资银行,中国银行发挥自身网络覆盖广、国际化业务精的优势,不断巩固人民币跨境流通的主渠道地位,坚持服务企业跨境贸易和投资.
今年前9个月,中国银行集团完成跨境人民币结算量约2.6万亿元,其中境内机构办理约1.7万亿元,市场份额超过四分之一,全球跨境人民币清算量266万亿元,保持全球领先,继续成为人民币跨境流通主渠道和人民币国际化产品和服务的主要提供者.
2016年10月,人民币正式成为特别提款权（SDR）货币篮子组成货币,进一步得到境外主体的认可和使用,境外机构发行“熊猫债”筹资和在境内资本市场投资业务快速发展.中行目前是中国内地唯一一家为境外工商企业、金融机构、政府机构及多边国际开发机构提供过熊猫债券承销服务的主承销商,熊猫债市场份额多年稳居中国银行间债券市场首位.今年中行作为联席主承销商及牵头簿记管理人,协助匈牙利在中国银行间债券市场成功发行10亿元熊猫债,为其他主权机构起到很好的示范作用.
自我国债券市场对外开放以来,中行目前已为逾100家境外主权类及商业类机构投资者提供交易结算代理与托管的一站式服务.“债券通”今年推出后,中行成为“债券通”首批做市报价机构,分别与境外资管公司及境外基金成功叙做“债券通”下首批现券交易,在境外投资者服务方面长期保持市场领先地位.
助推人民币国际化
对于党的十九大代表、中国银行上海分行贸易金融部总经理张欣园而言,2009年7月6日这一天意义非凡.当天上午,我国首笔跨境贸易人民币结算业务在中行落地,标志着我国跨境贸易人民币结算业务进入实质运作阶段.
为了尽快促成跨境贸易人民币结算落地,张欣园和他的团队积极配合有关部门,主动参与跨境贸易人民币结算管理办法及相关规程的制定,精心打造银行端操作框架.为进一步构建跨境人民币的清算网络,张欣园主导了与十多家金融机构代理清算协议的撰写、商谈和签订,在跨境人民币业务启动当天,11家代理行和17家海外分支机构在中行预开了清算账户,顺利打通了人民币走出国境的“绿色通道”.
人民币作为迈向国际化的货币,其功能正在由结算货币向计价货币、储备货币拓展,中行也始终致力于促进人民币国际货币功能的发挥.今年以来,中行积极参与上海国际能源交易中心原油期货跨境交易筹备工作,成为首批境外客户保证金指定存管银行,为境内外投资者和市场参与方提供包含账户管理,资金结算,保证金存管,跨境清算,贸易融资、投资、托管在内的一体化综合服务,助力人民币在大宗商品交易和定价中发挥更大的作用.
中行首创“中国银行跨境人民币指数”（BOC Cross-border RMB Index,CRI）、“中国银行离岸人民币指数”（BOC Offshore RMB Index, ORI）,将人民币跨境使用和境外流转信息以全面、形象、直观的方式展示给客户,引领中资银行的市场话语权.今年以来,中行对指数内容及形式进行优化,进一步便利客户选择使用人民币国际化产品和服务,及时发掘人民币国际化所孕育的商机.中行还连续多年开展全球客户调研和发布《人民币国际化白皮书》,对中资银行树立跨境及境外人民币业务的话语权具有十分积极的意义.
一年前,全国外汇市场自律机制正式建立,中行被推举为自律机制的总体牵头行.中行继续发挥专业性和业内影响力,牵头制定跨境人民币业务操作指引、展业规范,维护人民币国际化市场稳定和同业良性竞争.2017年以来,中行荣获中国银行业协会颁发的“最佳跨境人民币业务银行”奖,以及金融专业媒体颁发的“最佳跨境人民币清算银行”等重要奖项,市场口碑进一步提升.
目前,中行海外机构已覆盖52个国家和地区,其中包括20个“一带一路”沿线国家.中国人民银行指定的23家离岸人民币清算行中,中行获得11家,为境外参加行开立人民币清算账户数保持同业领先.在“一带一路”沿线的马来西亚和匈牙利,中行作为人民币清算行,为面向“一带一路”国家提供全面的清算合作服务奠定了良好基础.
为中外企业当“红娘”
对于一些大型“走出去”项目及当地重大项目,中行积极引导企业和当地业主使用人民币,扩大人民币贷款规模.2016年,中行参与中俄之间最大的人民币授信合作项目,有效促进了人民币跨境融资业务在俄罗斯市场的发展.此外,中行还积极协助中资企业在境外发行人民币债券,用于支持“一带一路”项目建设.2016年承销离岸人民币债券72.25亿元,离岸人民币债券承销排名稳居中资银行首位.
中行作为网点广布世界各地的银行机构,对于企业“走出去”的支持不只体现在资金融通方面.截至2017年9月末,中行在“一带一路”沿线共跟进境外重大项目约480个,项目总投资额超过4600亿美元,提供意向性授信支持超过1030亿美元.
中行对于企业“走出去”的服务,不局限于大型企业.“中小企业是推动各国经济创新发展、转型升级的重要引擎.要使这个引擎变得更加强大、更具活力,必须推动中小企业融入全球价值链条,共享全球资源.但是,由于受到信息不对称的限制,这一过程仅凭中小企业独自拼搏是无法实现的,需要政府、企业和金融机构多方共同努力.”中国银行副行长高迎欣表示.
为帮助国内中小企业在海外寻找销售市场,帮助中小企业“走出去”与海外企业进行面对面贸易洽谈,进一步扩大产品和服务出口,中行根据中小企业跨境合作的特征,设计了集搭建信息库、客户配对、网上“相亲”、对接面谈、现场考察、金融服务于一体的“六步走”跨境撮合服务流程,不仅将中小企业的跨境合作“扶上马”,而且伴随其成长壮大,持续保驾护航.
以“中国与东盟中小企业跨境合作洽谈会”为例,有来自东盟10国的250余家企业与中国的600余家企业通过这一平台洽谈合作,促进产品直接销售到东南亚市场.中小企业跨境撮合服务大大降低了中小企业进入国际市场的门槛,支持中小企业开拓国际市场、引入先进经验技术和促进产业转型升级,加强了中小企业内源融资能力,进一步提高了中小企业抗风险能力和国际竞争力.目前,中行中小企业跨境撮合服务已覆盖北美、西欧、亚太等发达国家以及东南亚、中东欧等“一带一路”沿线国家,在促进国内产业结构升级、深化国际经贸合作、推动“一带一路”战略实施等方面发挥了积极作用.
高迎欣表示,今后中行还将提供个性化、全生命周期的金融服务,为中小企业融入全球价值链提供进一步的助力.下一阶段,中行将继续发挥好国际化和多元化竞争优势,贯彻落实全国金融工作会议精神,服务实体经济、服务“一带一路”金融大动脉建设,推动人民币国际地位的稳步提升.
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