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升级管理金融进入智能决策时代
文/ 李全
回顾金融业的发展史,每一次变革都与科技的创新密切相关.
身处大数据时代,金融业与互联网技术的结合,正在引发一场新的金融变革.O2O 理财平台首当其冲,它不仅改变了人们的理财方式,也改变了银行、证券金融公司的产业链格局.而关于金融业内部完善的管理系统,至今还在积极研发之中,建立互联网金融治理体系,成为我国金融企业、行业先锋未来的重要工作内容.
深圳本手投资有限公司副总经理李莹,身为金融领域的出色投资人,也带领团队加入到互联网金融治理体系的研发之中,并推出了一套垂直于创投圈内部管理的线上协同办公（SaaS）平台.目前,本手创投管家作为国内为数不多的智能决策系统,让整个行业看到了互联深圳本手投资有限公司副总经理李莹 网金融更多的可能.近日,本刊记者专访李莹,畅谈IT 技术对投资决策手段的改变及金融行业未来的发展趋势.
《财富管理》：您拥有二十余年的投资经验,对于创投行业的现状及弊端一定非常了解,目前创投圈存在哪些问题？本手团队研发的智能管理系统主要解决了什么问题？
李莹：创投圈可以说是一个经常接触高科技的行业,但自身内部的工作方式却是墨守成规的,多数机构内部人员还在用最原始的方法在工作.举个例子,多数的投资经理还在用excel 来进行项目管理、用邮件来进行文件传输等.虽然工作安排非常紧凑,但是实际的工作效率并不高,每天除了穿梭于不同的活动、会议、面谈之外,需要整理的信息和使用的工具也特别多,光鲜的外表背后是异常繁重的工作内容.我们的创投管家就是瞄准了创投圈的日常工作,如BP 管理、邮件管理、项目管理、投后管理、尽调数据、信息跟踪、协同合作等,简化流程,提高效率,提高决策准确性.
《财富管理》：应用本手创投管家之后,投资经理的工作流程会有怎样的改变？
李莹：本手创投管家是从投资管理、投后管理、工作流程切入到机构的日常工作流程当中,在投前及投后各个环节为机构提供便利.针对投资机构的共性需求,目前平台围绕基金和项目做了一个文件系统和LP 管理系统.投资机构关联LP 后,LP 可查看投资机构的运营状况和所投项目,也可查看项目估值信息变化情况,后续运营状态等投后信息,实现项目全过程、全要素、全周期、全流程化管理.
此外,所有的投资经理或者机构内部人员提交或者改动过的项目数据,都可以做成历史追溯,方便机构内部跟踪项目和LP 查看项目进展及近况.本手创投管家整合了工商平台、各大创业媒体、第三方统计平台等平台的数据,未来会加入数十个免费和收费数据源,收集整理真正有价值的信息进行沉淀,帮助投资人和机构更好地做决策.
《财富管理》：金融行业对于信息安全的要求是特别高的,您的团队如何保障信息安全？
李莹：我们从两个方面来确保数据安全,一个是构架安全,另一个是用户安全.在架构上,我们遵循环境隔离原则,即平台数据库与外网隔离,数据库只允许我们的服务器建立内网连接.这样可以断绝外网的攻击,有效杜绝外部连接及暴力数据库.而在用户登录关卡,我们设置了灵活的权限管理机制,根据项目类型、项目角色、部门职能岗位,严格的划分设置权限,既保证项目信息数据的有效交流,又确保项目数据的相对独立及安全,提升系统的安全级别,确保数据的保密及安全.
金融行业对数据安全的要求非常高,为了让用户放心使用,我们在正式投入市场之初提供了试用活动,免费提供给用户一定期限的高配版服务,使用户能够深度体验我们的系统并与平台产生粘度.
《财富管理》：这套系统与各大金融机构正式合作应用已经有一段时间了,目前的风评如何？
李莹：迄今为止,收到的基本上都是正面评价.创投管家通过提供共性的功能模块、流程和特色的差异化服务解决机构内部运作中效率和协作的问题,通过合作的方式、插件的形式进行整合,解决对外业务繁杂的工具与平台问题,将金融数字化、可视化贯穿于金融活动的全过程,从而推动金融智能决策的不断发展,帮助客户在未来金融领域价值体系与产业结构的重组中占得先机.
《财富管理》：您对本手创投管家系列产品的未来研发有怎样的规划？
李莹：目前已经上线创投管家智能管理系统,面对的是B 端的市场,接下来除了深化B 端的产品外,我们将会在明年年初尝试C端的产品,同时我们还将会以一种新的展现方式去串联不同角色的用户.前期为机构提供SaaS 服务,在平台聚集了行业中30% 的机构的同时,将横向拓展SaaS 的品类,提供的数据服务和商业智能相关的服务.利用数据的可视化重新定义金融领域的数据模型,判断金融价值模型中的爆发点与增长的关联,从而弱化决策中人的主观因素,使决策更加科学智能化,动态实时化.规范发展互联网金融是历史发展的必然趋势.
金融论文范文结:
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