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人民币作为国际货币的前景展望

一,人民币作为国际货币的背景概述

（一）人民币作为国际货币的背景

首先,从中国现行的经济体制角度看,自改革开放以来,市场经济体制完全代替了高度集中的计划经济体制.这一质的飞跃促使人民币成为自由流通、充当交换媒介的货币,并在国际舞台中扮演着日益重要的角色.中国目前的经济体制成为人民币国际化道路的“奠基者”.

其次,从当前中国国内的经济态势看,中国经济正处于稳中有升阶段.国民经济稳中向好,不断释放经济活力,2017年我国GDP与美国的差距进一步缩小,远超日本,位列世界第二.目前,中国经济已进入“新常态”,“一带一路”倡议的重点也提出了人民币成为国际货币的新要求.

最后,从国际环境来看,金融危机爆发以后,美国经济呈现明显下滑态势,美元不断贬值.而随着我国国际地位的日益提高和经济的快速发展,人民币不断升值,世界各国对人民币的需求也大幅增加.国际金融环境的变化成为人民币加快国际化进程的强大推动力.

（二）人民币作为国际货币的有效性

人民币作为国际货币,中国面临的外汇风险将得到有效规避,从而能促进对外贸易的有序开展.对外贸易由于汇率的变动具有极大的风险性和不确定性,而人民币一旦成为国际货币,意味着在国际贸易中能用人民币作为结算货币,这避免了汇率变动的风险,同时又能将风险转移给对方贸易者.

人民币的国际化进程将有利于保持中国货币政策有效且独立. 当前中国在对外贸易中想要兑换赚取的外汇只能通过发行人民币, 而人民币一旦成为国际货币后,将会避免央行在货币发行上受制于人,同时又能有效抑制通货膨胀.

人民币作为国际货币将有利于提升中国在国际上的经济地位和政治地位.随着人民币逐渐走向国际化,中国的经济实力会日益强大,我国在国际贸易中的份额也将进一步扩大.同时,经济实力的提升必然会带动政治地位的相应提高,我国在国际政治舞台上将拥有更多话语权.

（三）人民币作为国际货币的发展目标

人民币的国际化是人民币作为一般等价物遵循周边化——区域化——国际化的持续发展过程.人民币作为国际货币不可能一蹴而就,必然要经历持久的阶段性发展过程.

第一阶段,人民币要尝试逐步走出中国大陆,实现在周边少都分国家或地区自由流通.第二阶段,人民币要成为东南亚或亚洲的周围贸易频繁国普遍采用的结算货币,即人民币区域化.第三阶段,人民币要得到西方国家的认可,实现人民币成为国际货币的最终目标,即成为主要的国际储备货币.

二,人民币国际化的现状

（一）人民币作为国际货币的现阶段进程

第一,从人民币作为结算货币角度.由于人民币汇率保持相对稳定,为适应市场对采用人民币结算的需求,国务院早在2009年4月就批准在多地开展跨境贸易的人民币结算试点项目.目前,跨境人民币政策已覆盖跨境贸易融资、海外项目贷款等多个领域.

第二,从人民币作为计价货币角度.涉外经济管理部门在统计核算中开始用人民币计算统计,国家外汇管理局已开始公布以人民币计价的和国际收支相关的统计数据,主要包括国际收支平衡表、金融机构直接投资额和外债数额等.与此同时,大宗商品期货也开始使用人民币为计价单位和结算单位.

第三,从人民币作为储备货币角度.在境外作为储备货币形式持有的人民币资产日益增加,据国际货币基金组织2018年在上更新的“外汇储备货币构成”数据库显示,在全球外汇储备资产中人民币资产的占比持续上升,截至2018年第二季度,人民币资产占比达到1. 84%.

（二）人民币作为国际货币面临的问题

尽管现阶段正在推进人民币作为国际货币的进程,在国际结算、国际计价和国际储备方面人民币逐步向国际货币靠拢,但由于人民币国际化进程仍处于起步阶段,依然会面临金融体系不成熟、经济发展模式有待转变、国际直接投资占比不高等问题.

目前我国的金融市场还存在一定的滞后性,金融产品的种类、质量、交易规模和发达国家相比仍有较大差距,我国金融监管体制有待完善,一些金融领域的改革会因遭到利益相关集团的抵制.由于缺乏有效监管体系,人民币的国际化进程增速缓慢.

中国经济的发展模式是人民币作为国际货币面临的主要问题.虽然中国快速增长的经济为人民币国际化奠定了良好的基础,但当前出口导向型的经济仍是人民币国际化遭遇的重大挑战.能否回归贸易平衡,积极扩大进口,同时保持出口并合理利用外资,是各方不断努力的方向.此外,只有从粗放型经济向集约型经济转变,以高新技术带动产业结构的升级调整,才能为人民币国际化提供长期坚实的基础.

为处于危机中的经济提供流动性是国际货币的一大特点,但目前中国的经济实力还不足够强大,要想实现经常项目逆差有一定难度,只能通过投资推动人民币成为国际货币.但从当前的统计数据来看,2017年中国的对外直接投资占全球对外直接投资流出存量份额的5.9%,与美国相比仍存在差距.现阶段中国积累了世界第一的外汇储备,完全可以通过国际直接投资实现外汇储备的增值保值.

三,推动人民币国际化的具体举措

（一）大力发展金融衍生品

为应对人民币在国际化进程中出现的波动性问题,分散汇率管理的风险,研发人民币金融衍生品是重要措施.我国应致力于解决当前人民币金融衍生品种类较少的问题,开发研究新品种,充分发挥人民币主导国家的优势,坚定把握人民币的定价权.

随着越来越多金融衍生品的引入,风险管理可以得到精细化改善,覆盖范围将会更广泛.人民币金融产品种类多样化,促使中国经济迅速与国际市场接轨,推动人民币国际化进程.

（二）推进利率市场化,保持汇率基本稳定

衡量人民币能否成为国际货币的重要条件主要在于人民币利率能否实现市场化,人民币汇率机制是否能真正反映市场需求.为推动人民币成为国际货币,中国的利率机制和汇率机制都有待调整.

为缩小中国的利率机制与真正市场化之间的差距,我国应坚持利率形成机制的改革方向,加强利率的市场调节作用,在利率和汇率之间建立良好的传导关系.而人民币汇率的稳定能保护国内的实体经济,也可以增强出口贸易中贸易双方对人民币计价的意愿.随着人民币作为计价资产的安全性增强,人民币成为国际货币的进程将不断推进.

（三）推动“一带一路”建设,加强国际金融合作

目前,中国“一带一路”建设重点推进,汇集了众多国际金融合作项目,如融资、投资、贸易等,为人民币成为国际货币提供了一个契机.首先,要加强同周边国家的经济货币合作,为人民币成为国际货币营造良好的发展氛围.其次,参与并倡导建立跨区域经济合作组织,扩大人民币的影响力.此外,可以在“一带一路”沿线国家设立人民币清算行,完善人民币直接交易体制.

在经济全球化的过程中,中国正逐渐成为世界制造工厂和世界一流品牌的主力供应商,只有全面占据国际经贸制高点,通过建立一定规模的营销网络,加强国际金融合作,人民币才能逐步从区域化向国际化过渡.

四,结语

人民币的国际化对提升中国的国际地位,降低汇率风险,促进边境贸易的发展都有极大的促进作用,但不可避免地会增强人民币管理的难度,甚至会妨碍宏观调控的有效性.因此,人民币成为国际货币的过程持久而曲折,机遇与挑战并存.

随着人民币正式纳入国际货币基金组织的特别提款权货币篮子,人民币作为国际货币的进程在相当短的时间内已经取得了显著进展.有理由相信,随着我国经济和金融体制改革的持续推进,人民币作为国际货币的潜能将得到充分发挥,人民币在国际上的地位也会得到进一步提升.

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